Jeśli twoje roczne dochody z emerytury nie przekraczają określonego limitu, możesz skorzystać z ulgi podatkowej i przestać płacić zaliczkę na podatek dochodowy. ZUS nie zrobi tego automatycznie, więc ty musisz złożyć odpowiedni formularz.
Ci seniorzy dostaną nawet 400 zł więcej. O co dokładnie chodzi?
Zakład Ubezpieczeń Społecznych co miesiąc wypłaca emerytury i renty, pomniejszając je m.in. o zaliczkę na podatek dochodowy. W wielu przypadkach to standardowa procedura. Nie wszyscy seniorzy jednak wiedzą, że przy niższych świadczeniach taka zaliczka wcale nie musi być pobierana.
Zobacz także:
Jeśli twój roczny dochód, wliczając w to także trzynastą i czternastą emeryturę, nie przekracza 30 tys. zł, możesz skorzystać z tzw. kwoty wolnej od podatku. W praktyce oznacza to, że nie musisz oddawać części pieniędzy fiskusowi w formie miesięcznych zaliczek. W skali miesiąca różnica może sięgać nawet około 400 zł. To realne wsparcie domowego budżetu, szczególnie gdy każda złotówka ma znaczenie. Warunek jest jeden: musisz samodzielnie zgłosić chęć skorzystania z tej możliwości.
Jeden dokument w ZUS. Jak złożyć wniosek?
Aby przestać płacić zaliczkę na podatek, wystarczy złożyć wniosek EPD-21. Formularz jest dostępny w placówkach ZUS oraz online. Masz kilka opcji:
- możesz złożyć dokument osobiście w dowolnej jednostce ZUS – samodzielnie lub przez pełnomocnika,
- wysłać go pocztą,
- przekazać elektronicznie przez PUE/eZUS.
Ważne: wniosek zaczyna obowiązywać od miesiąca, w którym go złożysz. Im szybciej to zrobisz, tym szybciej odczujesz różnicę w wypłacanej kwocie. Co istotne, raz złożony dokument obowiązuje także w kolejnych latach – do momentu, gdy twoja sytuacja finansowa się zmieni. Nie trzeba więc odnawiać go co roku.
Uważaj na limit dochodów. To Twoja decyzja
Zanim jednak zdecydujesz się na ten krok, sprawdź dokładnie swoje roczne dochody. Jeśli w trakcie roku okaże się, że przekroczysz limit 30 tys. zł, może pojawić się niedopłata podatku. Wtedy brak pobieranych zaliczek trzeba będzie wyrównać przy rocznym rozliczeniu. To oznacza, że decyzja o złożeniu wniosku powinna być przemyślana. Nikt nie zrobi tego za ciebie. To ty musisz ocenić, czy spełniasz warunki i czy nie przekroczysz progu.
Jeśli masz wątpliwości co do wysokości pobranych zaliczek w poprzednich latach, możesz wystąpić do urzędu skarbowego z wnioskiem o stwierdzenie nadpłaty podatku. Masz na to pięć lat od momentu jego pobrania. Dla wielu seniorów to proste rozwiązanie oznacza kilkaset złotych więcej każdego miesiąca. Warto sprawdzić, czy nie tracisz pieniędzy tylko dlatego, że nie złożyłeś jednego formularza.
